ОПУБЛИКОВАННЫЕ СООБЩЕНИЯ ЭМИТЕНТОВ
МКПАО "ТКС Холдинг" - Иное сообщение
Группа Тинькофф объявляет финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г.
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Международная компания публичное акционерное общество "ТКС Холдинг"
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 690922, Приморский край, г.о. Владивостокский, остров Русский, п Мелководный, зд. 8
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1242500004383
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 2540283195
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 16784-A
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=39055
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 16.05.2024
2. Содержание сообщения
- Общая выручка Группы за I квартал 2024 г. увеличилась на 66% до 165,8 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 99,9 млрд руб.)
- Чистая прибыль за I квартал составила 22,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 16,2 млрд руб.)
- Количество клиентов выросло на 28% и достигло 41,9 млн (в I квартале 2023 г. — 32,8 млн)
- Рентабельность капитала составила 31,7% (в I квартале 2023 г. — 30,5%)
В I квартале 2024 г. общая выручка Группы выросла на 66% к предыдущему году и составила 165,8 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 99,9 млрд руб.). Валовый процентный доход увеличился на 89% к предыдущему году до 113,5 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 60,2 млрд руб.). за счет значительного роста клиентской базы.
В I квартале 2024 г. доходность кредитного портфеля достигла 27,3% (в I квартале 2023 г. — 25,0%), преимущественно в результате изменений в структуре кредитных продуктов. Доходность портфеля ценных бумаг Группы выросла до 7,1% (в I квартале 2023 г. — 5,6%) из-за увеличения рублевых процентных ставок.
В I квартале 2024 г. процентные расходы выросли в 3,2 раза к предыдущему году и составили 38,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 12,1 млрд руб.) из-за увеличения клиентской базы и роста процентных ставок на рынке. Стоимость фондирования увеличилась с 3,8% в I квартале 2023 г. до 8,2% в I квартале 2024 г., что отражает динамику процентных ставок.
Чистый процентный доход в I квартале 2024 г. вырос на 56% к предыдущему году и составил 73,2 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 46,9 млрд руб.)
Комиссионные доходы увеличились на 28% и составили 34,2 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 26,7 млрд руб.). благодаря росту клиентской базы и расширению линейки продуктов. Чистые комиссионные доходы выросли на 12% до 18,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 16,4 млрд руб.).
Стоимость риска в I квартале 2024 года увеличилась до 7,6% по сравнению с 7,0% в I квартале 2023 года. Скорректированная на риск чистая процентная маржа выросла до 10,3% (в I квартале 2023 г. — 10,0%).
Доля выручки от деятельности, не связанную с кредитованием, снизилась до 48% (в I квартале 2023 г. — 51%) за счет значительного роста кредитного портфеля.
По состоянию на конец I квартала 2024 г. Группа осуществляла обслуживание:
- текущих счетов более 34,8 млн клиентов с общим объемом денежных средств на текущих счетах и вкладах в 1 514 млрд руб.;
- свыше 1,2 млн клиентов в сегменте МСБ с общим остатком денежных средств на их счетах в 254 млрд руб.;
- 3,9 млн клиентов сервиса Тинькофф Инвестиции с общим объемом активов на брокерских счетах в 1,1 трлн руб.
В I квартале 2024 г. общие операционные расходы Группы увеличились на 36% к предыдущему году до 55 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 40,5 млрд руб.) из-за увеличения клиентской базы и наших инвестиций в IT-платформу и персонал.
Чистая прибыль Группы за I квартал 2024 г. выросла на 37% и достигла 22,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 16,2 млрд руб.). Рентабельность капитала составила 31,7% (в I квартале 2023 г. — 30,5%).
В I квартале 2024 г. баланс Группы оставался устойчивым: совокупные активы выросли на 46% по сравнению с предыдущим годом и достигли 2 438 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 1 676 млрд руб.).
Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов увеличился на 60% по сравнению с предыдущим годом до 1 088 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 682 млрд руб.). Общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 54% до 1 251 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 813 млрд руб.).
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы снизилась до 9,2%, показав улучшение по сравнению с прошлым годом (на 31 марта 2023 г. — 11,4%) и с предыдущим кварталом (на 31 декабря 2023 г. — 9,5%), Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов составило 1,4x.
Объем средств на счетах клиентов Группы вырос на 46% за год и на 31 марта 2024 г. достиг 1 860 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 1 275 млрд руб.).
Собственные средства Группы увеличились на 27% за год до 279 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 219 млрд руб.) за счет капитализации чистой прибыли.
ДОПЭМИССИЯ В РАМКАХ ИНТЕГРАЦИИ ПАО «РОСБАНК» В ГРУППУ
В рамках сделки по интеграции ПАО «Росбанк» в состав МКПАО «ТКС Холдинг» планируется дополнительная эмиссия акций по закрытой подписке. Запланированный объем дополнительной эмиссии составляет 130 млн штук по цене 3 423,62 рублей за акцию. Он включает резерв для осуществления преимущественного права выкупа, который оценивается примерно в 60 млн акций. Невостребованные в рамках преимущественного права акции будут погашены. После утверждения процедуры размещения дополнительных акций, акционеры с преимущественным правом выкупа получат соответствующие уведомления.
Совет Директоров ТКС Холдинг предполагает, что исходя из рыночных бенчмарков для справедливой оценки ПАО «Росбанк» может использован мультипликатор по капиталу в диапазоне 0.9-1.1. Финальная оценка будет определена Советом Директоров на основании результатов независимой оценки и будет зависеть от результатов due diligence проверки, проводимой с привлечением внешних консультантов.
Ожидаемые сроки финализации допэмиссии и закрытия сделки — конец 3 квартала 2024 года.
Мы планируем регулярно представлять рынку результаты этапов интеграции до момента выхода обновленной стратегии развития Группы, презентация которой планируется в конце текущего или начале следующего года. В том числе стратегия будет включать в себя новую дивидендную политику.
ВЫКУП АКЦИЙ
В рамках решения Совета Директоров Группа сообщает о выкупе в период с начала текущего года и по состоянию на конец апреля 12 млн собственных акций (6% капитала Группы) на общую сумму 35 млрд руб. Собственные акции были выкуплены с рынка для использования в программах долгосрочной мотивации менеджмента Группы и других общекорпоративных целях.
ПРОГНОЗ НА 2024 Г.
Уверенный старт 2024 года и благоприятная рыночная среда позволяют Группе представить свои ожидания по отдельным показателям на 2024 год без учета интеграции Росбанка:
• рост активной клиентской базы – более 20% год к году;
• рост чистого процентного дохода — более 40% год к году;
• доля некредитной выручки – примерно 50%;
• стоимость риска — менее 7%;
• отношение операционных расходов к доходам (C/I) – снижение год к году;
• рост чистой прибыли — более 30% год к году
Финансовая отчетность будет размещена на сайте Группы https://tinkoff-group.ru и https://tinkoff-group.com/financials/quarterly-earnings/
Контактная информация:
ir@tinkoff-group.com
3. Подпись
3.1. Генеральный директор
К.К. Маркелов
3.2. Дата 16.05.2024г.
Настоящее сообщение предоставлено непосредственно Субъектом раскрытия информации или Распространителем информации и опубликовано в соответствии с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг N714-П от 27 марта 2020 г., или с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг N454-П от 30 декабря 2014 г., или Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденным Приказом ФСФР России от 22 июня 2005 г. N05-23/пз-н.
За содержание сообщения и последствия его использования информационное агентство "AK&M" ответственности не несет.
Сделать домашней страницей
Добавить в избранное
Карта сервера
Система раскрытия