ОПУБЛИКОВАННЫЕ СООБЩЕНИЯ ЭМИТЕНТОВ

ПАО ДОМ.РФ - Сведения, оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг(часть 2 из 2)

«Об иных событиях (действиях), оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг»

1. Общие сведения

1.1. Полное фирменное наименование эмитента Публичное акционерное общество «ДОМ.РФ»

1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д.10

1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента 1027700262270

1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента 7729355614

1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России 00739-А

1.6. Адрес страницы в сети «Интернет», используемой эмитентом для раскрытия информации https://дом.рф;

https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1263

1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение 14 ноября 2025 года

(Продолжение)

ДОМ.РФ развивает цифровую экосистему, объединяющую инфраструктуру и перспективные коммерческие сервисы для государства, бизнеса и граждан, совершенствуя цифровой ландшафт строительной отрасли с одновременным накоплением уникальной базы больших данных, что открывает возможность отслеживать новые проекты в сфере жилищного строительства, оценивать их привлекательность и предлагать продукты ДОМ.РФ в рамках проектов. Группой успешно реализуется более 40 цифровых решений (включая коммерческие продукты, такие как маркетплейс недвижимости, аналитические отчеты и др.) со значительным потенциалом дальнейшей монетизации, которыми пользуются более 7,3 млн физических лиц и более 18 тыс. юридических лиц (по состоянию на дату утверждения проспекта ценных бумаг (06.08.2025).

Функции развития

ДОМ.РФ выполняет функции развития, необходимые для достижения стратегических целей государства в области жилищной политики, в том числе повышения доступности ипотечного кредитования для граждан через реализацию государственных программ поддержки в жилищной сфере, формирования комфортной городской среды, а также развития кадрового потенциала в архитектурной и градостроительной областях.

ФАКТОРЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТИ

Исключительное положение и лидирующие позиции в отраслях, стратегически значимых для экономики страны и высоким потенциалом роста

Сильной стороной Группы является накопленная многолетняя экспертиза на рынке жилищного строительства – одного из крупнейших и наиболее значимых секторов российской экономики. Сектор жилищного строительства является национальным приоритетом развития страны и обладает большим потенциалом роста – в соответствии с национальными целями развития Российской Федерации ожидается рост объемов ввода жилья до ок. 120 млн. кв. м. в год к 2030 г. (Целевые показатели национального проекта «Инфраструктура для жизни») на фоне следующих ключевых факторов:

Низкий уровень обеспеченности населения жильем по сравнению с развитыми странами;

Потребность в реновации существенной доли жилого фонда.

Уникальный статус института развития и положение ДОМ.РФ в жилищной сфере обеспечивают дополнительные конкурентные преимущества за счет естественного доступа к ключевым участникам рынка и возможности непосредственно участвовать в формировании рынка и его трансформации.

Группа входит в ТОП-6 (по данным опубликованной отчетности компаний в соответствии с МСФО по состоянию на 30.09.2025 (за исключением АО «АЛЬФА-БАНК», АО ЮниКредит Банк и АО «Райффайзенбанк» – данные www.banki.ru) крупнейших финансовых организаций по объему активов и занимает лидирующие позиции на ключевых рынках присутствия:

ТОП-1 на рынке секьюритизации ипотечных кредитов (по данным Компании и АО «Эксперт РА»);

ТОП-1 на рынке арендного жилья (по данным Компании и АО «Эксперт РА»);

ТОП-3 на рынке проектного финансирования (по данным Компании и АО «Эксперт РА»);

ТОП-4 на рынке ипотечного кредитования (по данным Компании и АО «Эксперт РА»).

Устойчивая бизнес-модель с фокусом на прибыльные направления

Диверсификация направлений деятельности ДОМ.РФ обеспечивает устойчивость бизнес-модели на различных этапах экономического цикла.

Продукты ДОМ.РФ востребованы участниками рынка на каждом этапе цепочки создания стоимости в жилищной сфере и финансовом секторе: от вовлечения земель, их градостроительной подготовки и обеспечения финансовых ресурсов бизнесу на строительство жилья и инфраструктуры, до классических банковских продуктов и секьюритизации выданных ипотечных кредитов. Экосистема жилищного строительства с набором продуктов и услуг, которые могут использоваться участниками рынка вместе или по отдельности, позволяет Группе получать синергии между различными направлениями деятельности и создавать дополнительную стоимость как внутри отдельных направлений, так и на уровне Группы в целом.

Динамично растущий бизнес с высокой прибыльностью

За последние 5 лет бизнес-модель Компании доказала свою эффективность и низкую подверженность внешним рискам: ДОМ.РФ стабильно зарабатывает прибыль даже в условиях повышенной неопределенности. Диверсифицированная структура операционного дохода (40% (Структура операционного дохода до исключения межсегментных операций) операционного дохода Группы в 2024 году было сгенерировано комиссионным, не подверженным процентному риску, бизнесом (Операционный доход от сегментов, бизнес которых носит преимущественно комиссионную природу: Вовлечение земельных участков, Арендное жилье, Секьюритизация, СОПФ, Лифтостроение, Цифровой бизнес и Прочее) обуславливает фундаментальную устойчивость бизнеса Группы.

ДОМ.РФ демонстрирует внушительный рост финансовых показателей: за 2020–2024 гг. операционный доход увеличился с 51,6 млрд руб. до 118,1 млрд руб. (СГТР (среднегодовой темп роста) ’20-’24 – 23,0%) благодаря масштабированию существующих бизнес-направлений, усилению синергии между ними, а также активному развитию новых. При этом Компания эффективно конвертирует рост масштабов бизнеса в чистую прибыль, увеличивающуюся с опережающими темпами – чистая прибыль выросла в 2020–2024 гг. с 26,3 до 65,8 млрд руб. (СГТР ’20-’24 – 25,7%).

Средний уровень рентабельности капитала ДОМ.РФ в 2020-2024 гг. (18%) превышает уровень рентабельности крупнейших российских банков за аналогичный период (Группа включает показатели: ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), Банк ГПБ (АО), АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», АО «ТБанк»,

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк «Санкт-Петербург») (17%), при этом в кризисные периоды рентабельность капитала ДОМ.РФ (15% в 2022 году) существенно превосходит показатели крупнейших российских банков.

По результатам 9 месяцев 2025 года рентабельность капитала Группы превысила 21%, а показатель операционной эффективности (CIR) снизился до 25%. При этом Группа стабильно поддерживает один из самых низких в отрасли показателей стоимости риска (COR), составивший по итогам 9 месяцев 2025 года 0,6%, что демонстрирует консервативный подход к управлению рисками, высокий уровень эффективность системы риск-менеджмента и успешную работу ДОМ.РФ над поддержанием высокого качества активов. Ведущие рейтинговые агентства высоко оценивают собственную кредитоспособность ДОМ.РФ и отмечают его системную значимость в реализации приоритетных задач государства в жилищной сфере.

Высокая прибыльность позволяет Группе поддерживать стабильно высокий уровень дивидендных выплат. Так, средний коэффициент выплат ДОМ.РФ за последние 15 лет (2010-2024 гг.) составил 45%, а общий объем выплаченных с 2010 года дивидендов превысил 140 млрд руб.

Возможности для реализации стратегии прибыльного роста

Группа обладает всеми необходимыми инструментами для расширения присутствия в жилищной сфере и финансовом секторе с сохранением эффективности в интересах акционеров, дальнейшей диверсификации кредитного портфеля и источников фондирования, а также увеличения кросс-продаж в совокупности с оптимизацией расходов.

Достижение целевых показателей стратегии будет реализовано за счет работы по следующим направлениям:

Масштабирование маржинальных бизнесов с высоким потенциалом роста: секьюритизация, проектное финансирование, финансирование инфраструктурных проектов;

Развитие банковского бизнеса в смежных сегментах: трансформация банковского бизнеса в универсальную платформу интегрированных финансовых услуг для юридических и физических лиц;

Развитие цифрового бизнеса: рост эффективности собственных цифровых каналов, монетизация коммерческих цифровых продуктов и запуск новых технологичных направлений бизнеса.

Лучшие практики корпоративного управления и информационной открытости

ДОМ.РФ системно и последовательного улучшает качество раскрытия финансовой и нефинансовой информации. С 2009 года ДОМ.PФ составляет консолидированную отчётность по МСФО, проводит ежеквартальные встречи инвесторов с участием менеджмента и готовит годовые отчеты, качество которых регулярно отмечается наградами Московской Биржи (https://дом.рф/media/news/dom-rf-stal-prizyerom-konkursa-godovykh-otchyetov-moskovskoy-birzhi/?ysclid=mhrssbblq6360061595). Демонстрируя лучшие практики открытости и прозрачности, ДОМ.PФ обеспечивает возможность широкому кругу заинтересованных лиц самостоятельно проводить анализ деятельности компании, рынков присутствия и инвестиционного позиционирования для принятия взвешенных решений.

Группа привела в соответствие с лучшими практиками систему корпоративного управления:

Наблюдательный совет состоит из 10 человек, включая трех независимых директоров, что соответствует требованиям котировального списка первого уровня Московской Биржи;

Сформированы комитет по аудиту и рискам, комитет по кадрам и вознаграждениям, а также комитет по стратегическому планированию.

Группа нацелена на создание акционерной стоимости с учетом интересов широкого круга инвесторов, достижение долгосрочных доверительных отношений с которыми ДОМ.РФ считает одной из своих главных задач в новом статусе публичной компании.

Юридическим консультантом ДОМ.РФ в рамках подготовки к IPO выступает LECAP.

***

Настоящее сообщение предоставлено исключительно в информационных целях.

Информация, содержащаяся в настоящем сообщении в отношении Публичного акционерного общества «ДОМ.РФ» (ИНН: 7729355614, ОГРН: 1027700262270), не является:

• предложением приобрести какие-либо ценные бумаги или совершить иные сделки, операции с ними либо голосовать, осуществлять иные права по ним;

• приглашением делать предложения о приобретении каких-либо ценных бумаг или о совершении иных сделок либо операций с ними;

• частью таких предложения или приглашения;

• рекламой ценных бумаг в Российской Федерации или иных юрисдикциях;

• побуждением или рекомендацией к совершению сделок или операций;

а также не подлежат истолкованию в качестве таковых.

Ни настоящее сообщение, ни какая-либо его часть не являются основанием для заключения какой-либо сделки или возникновения какого-либо обязательства, не могут быть использованы в связи с какими-либо сделками или обязательствами или служить стимулом к заключению каких-либо сделок или принятию каких-либо обязательств.

Ни настоящее сообщение, ни какая-либо его часть не должны служить основанием для принятия каких бы то ни было инвестиционных решений, осуществления прав по ценным бумагам. Сообщение не подразумевает инвестиционного консультирования (в значении, определенном в законодательстве Российской Федерации (в том числе, в Федеральном законе от 22.04. 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Информация, приведенная в настоящем сообщении, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) адресата сообщения. Определение соответствия финансового инструмента либо операции интересам адресата сообщения, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей адресата сообщения. Компания не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций с финансовыми инструментами либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном сообщении, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. До принятия инвестиционного решения о совершении или несовершении операций с Акциями необходимо в том числе ознакомиться с проспектом ценных бумаг в отношении Акций и иной информацией, доступной по адресам: https://e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1263; https://дом.рф/investors/ipo/.

Инвестирование в ценные бумаги связано с риском неблагоприятного изменения их цен, а также с рисками наступления определенных событий, которые могут повлиять на стоимость принадлежащих адресату сообщения финансовых инструментов. Компания не гарантирует доходов от деятельности по инвестированию на рынке ценных бумаг и не несет ответственности за результаты инвестиционных решений адресата сообщения, принятых на основании предоставленной Компанией информации.

Информация, содержащаяся в настоящем сообщении, может включать оценки и другие заявления прогнозного характера в отношении намерений, планов, будущих событий, финансовой, операционной или иной деятельности Компании и Группы. Фактические события, расчеты и результаты их деятельности могут существенно отличаться от содержащихся или предполагаемых результатов в заявлениях, словах и выражениях прогнозного характера, приведенных в данном сообщении или связанных с ним материалах, вследствие влияния различных внешних и внутренних факторов (общие условия экономической деятельности; риски, связанные с особенностями деятельности Компании, включая те, которые не могут контролироваться Компанией; изменения рыночной конъюнктуры в отраслях, в которых Компания и Группа осуществляют деятельность; геополитические и иные факторы и риски).

Настоящее сообщение содержит оценки рейтингового агентства АО «Эксперт РА». Соответствующие оценки отражены в сообщении на основании подготовленного данным агентством независимого отраслевого исследования. Отраслевое исследование АО «Эксперт РА» доступно по адресу: https://raexpert.ru/researches/housing_const_2025/?ysclid=mhm2anmi3u413102372. Ссылки в данном сообщении на данные АО «Эксперт РА» означают ссылки на данное отраслевое исследование.

Настоящее сообщение не включает обещаний выплаты дивидендов по акциям, иной доходности ценных бумаг и прогнозов Компании по росту курсовой стоимости ценных бумаг. Методика определения и расчета операционных и финансовых показателей Компании может отличаться от методики, используемой другими лицами, компаниями или организациями.

Компания или лица, входящие в Группу, их директора, участники (акционеры), сотрудники, представители не предоставляют каких-либо гарантий или заверений, подтверждающих достоверность, полноту или однозначный характер содержащихся в настоящем сообщении сведений и информации, и не берут на себя каких-либо обязательств или обязанности по их актуализации.

Источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1263.

2.2. В случае если событие (действие) имеет отношение к третьему лицу - полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческих организаций), место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (при наличии) или фамилия, имя, отчество (при наличии) указанного лица: не применимо.

2.3. В случае если событие (действие) имеет отношение к решению, принятому уполномоченным органом управления (уполномоченным должностным лицом) эмитента или третьего лица, - наименование уполномоченного органа управления (уполномоченного должностного лица), дата принятия и содержание принятого решения, а если решение принято коллегиальным органом управления эмитента или третьего лица - также дата составления и номер протокола собрания (заседания) уполномоченного коллегиального органа управления эмитента или третьего лица: не применимо.

2.4. В случае если событие (действие) может оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента, - идентификационные признаки ценных бумаг: акции обыкновенные дополнительного выпуска, регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дата его присвоения: 1-02-00739-А от 15.12.2005, дата регистрации дополнительного выпуска обыкновенных акций: 26.08.2025, международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN): RU000A0ZZFU5, CFI: ESVXFR.

2.5. Дата наступления события (совершения действия), а если событие наступает в отношении третьего лица (действие совершается третьим лицом) - также дата, в которую эмитент узнал или должен был узнать о наступлении события (совершении действия): «14» ноября 2025 года.

3. Подпись

3.1. Директор

(по доверенности от 05.12.2023 № 3/236)

_____________ О.А. Жаркова

М.П.

3.2. Дата: 14 ноября 2025 года

Настоящее сообщение предоставлено непосредственно Субъектом раскрытия информации или Распространителем информации и опубликовано в соответствии с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг N714-П от 27 марта 2020 г., или с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг N454-П от 30 декабря 2014 г., или Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденным Приказом ФСФР России от 22 июня 2005 г. N05-23/пз-н.

За содержание сообщения и последствия его использования информационное агентство "AK&M" ответственности не несет.

Copyright © 1996-2024, AK&M

Телефон: +7 (499) 132-61-30, e-mail: postmail@akm.ru