ОПУБЛИКОВАННЫЕ СООБЩЕНИЯ ЭМИТЕНТОВ

АО "АЛЬФА-БАНК" - Решения совета директоров (наблюдательного совета)

Решения совета директоров (наблюдательного совета)

1. Общие сведения

1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"

1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1027700067328

1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 7728168971

1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 01326-B

1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1389

1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 04.12.2025

2. Содержание сообщения

2.1. Сведения о кворуме заседания совета директоров эмитента и результатах голосования по вопросам о принятии решений:

Кворум обеспечен – в заседании приняли участие 100% избранного состава Совета директоров.

Заседание правомочно.

Результаты голосования по второму вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по восьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по девятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по десятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по одиннадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двенадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по тринадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по четырнадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по пятнадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по шестнадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семнадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по восемнадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по девятнадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать первому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать второму вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать третьему вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать четвертому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать пятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать шестому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать седьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать восьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по двадцать девятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по тридцатому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по тридцать первому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по тридцать второму вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по сорок восьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по сорок девятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по пятьдесят пятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по пятьдесят шестому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по пятьдесят седьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по пятьдесят восьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по пятьдесят девятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по шестидесятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по шестьдесят первому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят третьему вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят четвертому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят пятому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят шестому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят седьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят восьмому вопросу повестки дня: решение принято.

Результаты голосования по семьдесят девятому вопросу повестки дня: решение принято.

2.2. Содержание решений, принятых советом директоров эмитента:

Решение по второму вопросу повестки дня:

Утвердить бюджет и ключевые показатели эффективности работы (KPI) Банка на 2026 год (Приложение № 2.1. и Приложение № 2.2.).

Решение по восьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику разработки и калибровки моделей оценки вероятности дефолта розничных кредитных требований, версия 4.2 (Приложение № 8).

Решение по девятому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику определения мастер-шкалы для ипотечных кредитов, версия 2.1 (Приложение № 9).

Решение по десятому вопросу повестки дня:

Утвердить Мастер-шкалу для ипотечных кредитов, версия 2.1 (Приложение № 10).

Решение по одиннадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Аппликативную модель оценки вероятности дефолта для кредитов наличными PD-RET_CL_APP (4-012021/3-082025), версия 1.1 (Приложение № 11).

Решение по двенадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки аппликативной модели вероятности дефолта для кредитов наличными PD-RET_CL_APP (4-012021/3-082025) (Приложение № 12).

Решение по тринадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Поведенческую модель оценки вероятности дефолта для кредитов наличными PD-RET_CL_BEH (3-102020/5-082025), версия 1.1 (Приложение № 13).

Решение по четырнадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки поведенческой модели вероятности дефолта для кредитов наличными PD-RET_CL_BEH (3-102020/5-082025) (Приложение № 14).

Решение по пятнадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Аппликативную модель оценки вероятности дефолта для кредитных карт PD-RET_CC_APP (4-012021/4-082025), версия 1.1 (Приложение № 15).

Решение по шестнадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки аппликативной модели вероятности дефолта для кредитных карт PD-RET_CC_APP (4-012021/4-082025) (Приложение № 16).

Решение по семнадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Поведенческую модель оценки вероятности дефолта для кредитных карт PD- RET_CC_BEH (3-102020/4-082025), версия 1.1 (Приложение № 17).

Решение по восемнадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки поведенческой модели вероятности дефолта для кредитных карт PD-RET_CC_BEH (3-102020/4-082025) (Приложение № 18).

Решение по девятнадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Аппликативная модель оценки вероятности дефолта для ипотечных кредитов PD-RET_MTG_APP (3-072023/2-082025), версия 1.1 (Приложение № 19).

Решение по двадцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки аппликативной модели вероятности дефолта для ипотечных кредитов PD-RET_MTG_APP (3-072023/2-082025) (Приложение № 20).

Решение по двадцать первому вопросу повестки дня:

Утвердить Поведенческую модель оценки вероятности дефолта для ипотечных кредитов PD-RET_MTG_BEH (2-122020/5-082025), версия 1.1 (Приложение № 21).

Решение по двадцать второму вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки поведенческой модели вероятности дефолта для ипотечных кредитов PD-RET_MTG_BEH (2-122020/5-082025) (Приложение № 22).

Решение по двадцать третьему вопросу повестки дня:

Утвердить Методику разработки модели оценки уровня потерь при дефолте для кредитных карт и кредитов наличными, версия 3.3 (Приложение № 23).

Решение по двадцать четвертому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику разработки модели оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для кредитных требований к розничным заемщикам, версия 2.4 (Приложение № 24).

Решение по двадцать пятому вопросу повестки дня:

Утвердить Модель оценки уровня потерь при дефолте для кредитов наличными LGD-RET_CL_LR (5-102020/4-102025) LGD-RET_CL_ID (5-102020/4-102025), версия 2.4 (Приложение № 25).

Решение по двадцать шестому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки уровня потерь при дефолте для кредитов наличными для договоров не в дефолте LGD-RET_CL_LR (5-102020/4-102025) (Приложение № 26).

Решение по двадцать седьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки уровня потерь при дефолте для кредитов наличными для договоров в дефолте LGD-RET_CL_ID (5-102020/4-102025) (Приложение № 27).

Решение по двадцать восьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Модель оценки уровня потерь при дефолте для возобновляемых розничных кредитных требований LGD-RET_CC_LR (5-102020/3-102025) LGD-RET_CC_ID (5-102020/3-102025), версия 2.4 (Приложение № 28).

Решение по двадцать девятому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки уровня потерь при дефолте для возобновляемых розничных кредитных требований не в дефолте LGD-RET_CC_LR (5-102020/3-102025) (Приложение № 29).

Решение по тридцатому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки уровня потерь при дефолте для возобновляемых розничных кредитных требований для договоров в дефолте LGD-RET_CC_ID (5-102020/3-102025) (Приложение № 30).

Решение по тридцать первому вопросу повестки дня:

Утвердить Модель оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для продукта «Кредитные карты» EAD-RET_CC (4-102020/5-102025), версия 1.1 (Приложение № 31).

Решение по тридцать второму вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для возобновляемых розничных кредитных требований EAD-RET_CC (4-102020/5-102025) (Приложение № 32).

Решение по сорок восьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Политику по валидации моделей оценки кредитного риска: модели PD, LGD и EAD для розничных и нерозничных портфелей, версия 9.0 (Приложение № 48).

Решение по сорок девятому вопросу повестки дня:

Утвердить документ «Разработка слоттинговой модели для сегмента «Проектное финансирование», версия 1.0» (Приложение № 49).

Решение по пятьдесят пятому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику разработки модели оценки уровня потерь при дефолте для ипотечных кредитов, версия 2.4 (Приложение № 55).

Решение по пятьдесят шестому вопросу повестки дня:

Утвердить Модель оценки уровня потерь при дефолте для ипотечных кредитных требований LGD-RET_MTG_LR (2-122020/5-102025), LGD-RET_MTG_ID (2-122020/5-102025), версия 1.3 (Приложение № 56).

Решение по пятьдесят седьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки уровня потерь при дефолте для ипотечных кредитных требований для договоров не в дефолте LGD-RET_MTG_LR (2-122020/5-102025) (Приложение № 57).

Решение по пятьдесят восьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки уровня потерь при дефолте для ипотечных кредитных требований для договоров в дефолте LGD-RET_MTG_ID (2-122020/5-102025) (Приложение № 58).

Решение по пятьдесят девятому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику разработки модели оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для кредитных требований к розничным заемщикам, версия 2.5 (Приложение № 59) (далее – Методика).

Методика вступает в силу после принятия Банком России решения о внесении изменений в разрешение на применение АО «АЛЬФА-БАНК» банковских методик управления кредитным риском и моделей количественной оценки кредитного риска для определения величины кредитного риска с использованием подхода на основе внутренних рейтингов для целей расчета нормативов достаточности капитала ПВР (письмо от 24.06.2021 № 3-1/0 с учетом изменений от 07.06.2022 № 3-1/1, от 26.01.2023 № 3-1/2, от 30.11.2023 № 3-1/3) или иного равнозначного решения.

Решение по шестидесятому вопросу повестки дня:

Утвердить Модель оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для продукта «Кредитные карты» EAD-RET_CC (4-102020/6-102025), версия 1.2 (Приложение № 60).

Решение по шестьдесят первому вопросу повестки дня:

Утвердить Методику количественной оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для возобновляемых розничных кредитных требований EAD-RET_CC (4-102020/6-102025), версия 1.2 (Приложение № 61).

Решение по семьдесят третьему вопросу повестки дня:

Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом АО «АЛЬФА-БАНК», версия 18.2 (Приложение № 72).

Решение по семьдесят четвертому вопросу повестки дня:

Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК», версия 10.0 (Приложение № 73).

Решение по семьдесят пятому вопросу повестки дня:

Утвердить Политику АО "АЛЬФА-БАНК в сфере управления ликвидностью и контроля ее состояния, версия 11 (Приложение № 74).

Решение по семьдесят шестому вопросу повестки дня:

Утвердить Порядок управления наиболее значимыми рисками АО «АЛЬФА-БАНК», версия 13 (Приложение № 75).

Решение по семьдесят седьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Результаты планирования достаточности капитала АО «АЛЬФА БАНК» на 2026 год (Приложение № 76).

Решение по семьдесят восьмому вопросу повестки дня:

Утвердить Результаты планирования достаточности капитала Банковской группы АО «АЛЬФА БАНК» на 2026 год (Приложение № 77).

Решение по семьдесят девятому вопросу повестки дня:

Утвердить Политику управления непрерывностью деятельности Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК», версия 5 (Приложение № 78).

2.3. Дата проведения заседания совета директоров эмитента, на котором приняты решения: 04 декабря 2025 года.

2.4. Дата составления и номер протокола заседания совета директоров эмитента, на котором приняты решения: 04 декабря 2025 года, № 17-2025.

3. Подпись

3.1. Руководитель направления по привлечениям на локальном рынке капитала (Доверенность №4/2662Д от 18.10.2024)

А.Е. Егоров

3.2. Дата 05.12.2025г.

Настоящее сообщение предоставлено непосредственно Субъектом раскрытия информации или Распространителем информации и опубликовано в соответствии с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг N714-П от 27 марта 2020 г., или с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг N454-П от 30 декабря 2014 г., или Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденным Приказом ФСФР России от 22 июня 2005 г. N05-23/пз-н.

За содержание сообщения и последствия его использования информационное агентство "AK&M" ответственности не несет.

Copyright © 1996-2024, AK&M

Телефон: +7 (499) 132-61-30, e-mail: postmail@akm.ru